Actualmente las empresas tienen un reto importante en relación con los requerimientos normativos, tanto nacionales como internacionales, debiendo implementar medidas y controles para evitar la imposición de sanciones o, lo que es aún más grave, daños reputacionales. PMRC entiende estas necesidades, por lo que ha incorporado a un equipo de expertos en materia de cumplimiento, asesorando en diversos temas tales como:
a) Programas de cumplimiento: Nuestro equipo ha diseñado e implementado programas con la finalidad de establecer lineamientos y políticas encaminadas a permear una cultura de cumplimiento en todos los niveles de la compañía.
b) Anticorrupción: Derivado de la implementación del Sistema Nacional Anticorrupción, el equipo de PMRC asesora a sus clientes en el diseño y puesta en marcha de la política de integridad, la cual está compuesta por determinados elementos tendientes a prevenir actos de corrupción por parte de particulares. Asimismo, asesoramos a nuestros clientes en el cumplimiento con la Foreign Corrupt Practices Act (FCPA).
c) Prevención de lavado de dinero: Con alta especialización en la materia y con personal debidamente calificado y certificado en la misma, PMRC presta los servicios de asesoría e implementación en materia de prevención de lavado de dinero, en concordancia con las regulaciones aplicables tanto para el sector financiero, como para las personas que, no siendo de dicho sector, realizan actividades clasificadas como vulnerables.
Por lo que respecta al sector financiero, PMRC asesora y coadyuva con sus clientes en: (i) la obtención de la cuenta SITI (“Sistema Interinstitucional para la Transferencia de Información”); (ii) la elaboración del manual de operaciones para prevenir, detectar y reportar operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, de acuerdo con los procesos operativos específicos de cada uno de nuestros clientes; (iii) la presentación de los diversos reportes ante la autoridad correspondiente; (iv) la capacitación de sus empleados y funcionarios; (v) la realización de auditorías en la materia, y (vi) la elaboración de todo tipo de formatos y documentos requeridos por la legislación conducente.
Para el caso de las personas que no pertenecen al sector financiero pero que realizan actividades vulnerables, PMRC brinda asesoría legal en la instrumentación de los diversos documentos requeridos por los ordenamientos aplicables, en la identificación de clientes y usuarios, así como en la determinación y presentación de avisos ante la autoridad competente. Asimismo, PMRC ofrece a sus clientes capacitaciones en materia de prevención de lavado de dinero para funcionarios y empleados, con la finalidad de prevenir sanciones y cumplir con la legislación aplicable.
d) Gestión de riesgo: A través de estos servicios, colaboramos con nuestros clientes en la identificación de los eventos de riesgo a los que se encuentran expuestos en virtud de sus actividades económicas. Una vez identificados, analizados y evaluados los riesgos, apoyamos en la elaboración de mapas de calor y matrices que nos permitirán posteriormente aplicar un tratamiento para disminuirlos a niveles aceptables para la organización. Para efectos de lo anterior, nos apoyamos en modelos internacionales tales como ISO31000 “Sistema de Gestión de Riesgo”.
e) Ética empresarial y desarrollo de políticas: Como parte de las necesidades en materia de cumplimiento normativo, se requiere la adopción de códigos de ética tendientes a establecer criterios a lo largo y ancho de la organización. Por su parte, acompañamos a nuestros clientes en el diseño orgánico del comité de ética y cumplimiento, definiendo su reglamento, manuales, protocolos, entre otros.
Apoyamos en la implementación de canales de denuncia y seguimiento de investigaciones. Asimismo, asesoramos a nuestros clientes en el desarrollo de diversas políticas tales como conflictos de interés, no represalias, selección de proveedores, gastos de viaje y representación, regalos y entretenimiento, entre otras.
